Vermögensberatung
Sichern Sie sich Stabilität und Wachstum. In jeder Marktphase.
Arbeitet Ihr Vermögen jederzeit zuverlässig für Sie?
Die Diversifikation über verschiedene Anlageklassen ist eine Grundvoraussetzung für langfristigen Anlageerfolg. Doch die klassische Mischung von Aktien und Anleihen reicht in Zeiten eines wachsenden Gleichlaufs derselben nicht mehr aus. Viele professionelle Anleger setzen daher heute auf eine breitere Streuung um für alle Marktphasen gewappnet zu sein.
Wir helfen Ihnen dabei, Ihr Vermögen auch so aufzustellen, dass es rentabel und sicher durch ruhige wie raue Zeiten kommt. Nach dem Prinzip der Antifragilität gestalteten wir robuste Portfolios, mit denen Sie nicht nur bestehen, sondern gewinnen können.
Erfahren Sie, welche Möglichkeiten sich Ihnen bieten.
Unsere Anytime Portfolios
Gewinnretter
Unsere Alternative zu defensiven bis ausgewogenen Mischportfolios
Anlageziele
Positive Rendite
unabhängig vom Marktumfeld
> 3 Jahre
empfohlene Anlagedauer
< 15%
maximale Wertminderung
Anlageergebnisse
01.10.2021-30.05.2025
pro Jahr nach Kosten
01.10.2021-30.05.2025
01.10.2021-30.05.2025
Die Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf den Zeitraum 01.10.2021 (Einrichtung der Portfolios) bis zum 31.05.2025.
Die Benchmark besteht aus zwei ETFs:
30 % Aktien (MSCI World / WKN: A0RPWH), 70 % Anleihen (Eurozone Government Bond / WKN: DBX0AC)
Das Portfolio unterliegt Veränderungen in der Zusammensetzung und der Gewichtung der eingesetzten Wertpapiere, welche nicht notwendigerweise aus diesem Dokument ersichtlich sein müssen.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Auswahl der Wertpapiere dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie soll lediglich Ihre selbstständige Anlageentscheidung erleichtern und ersetzt keine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alle Angaben nach eigenen Berechnungen und ohne Gewähr.
Wogenglätter
Unsere Alternative zu ausgewogenen bis offensiven Aktien- und Mischportfolios
Anlageziele
Geglättete
Aktienmarktrendite
> 6 Jahre
empfohlene Anlagedauer
< 30%
maximale Wertminderung
Anlageergebnisse
01.10.2021-30.05.2025
pro Jahr nach Kosten
01.10.2021-30.05.2025
01.10.2021-30.05.2025
Die Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf den Zeitraum 01.10.2021 (Einrichtung der Portfolios) bis zum 30.05.2025.
Die Benchmark besteht aus zwei ETFs:
50 % Aktien (MSCI World / WKN: A0RPWH), 50 % Anleihen (Eurozone Government Bond / WKN: DBX0AC)
Das Portfolio unterliegt Veränderungen in der Zusammensetzung und der Gewichtung der eingesetzten Wertpapiere, welche nicht notwendigerweise aus diesem Dokument ersichtlich sein müssen.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Auswahl der Wertpapiere dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie soll lediglich Ihre selbstständige Anlageentscheidung erleichtern und ersetzt keine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alle Angaben nach eigenen Berechnungen und ohne Gewähr.
Gewinnretter
Unsere Alternative zu defensiven bis ausgewogenen Mischportfolios
Mit dem Gewinn-Retter wird eine positive Rendite unabhängig vom Marktumfeld angestrebt. Zwischenzeitige Wertminderungen sollen unter 15% vom erreichten Höchststand bleiben. Die empfohlene Anlagedauer beträgt mindestens 3 Jahre.
Die Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf den Zeitraum 01.10.2021 (Einrichtung der Portfolios) bis zum 31.05.2025.
Die Benchmark besteht aus zwei ETFs:
30 % Aktien (MSCI World / WKN: A0RPWH), 70 % Anleihen (Eurozone Government Bond / WKN: DBX0AC)
Das Portfolio unterliegt Veränderungen in der Zusammensetzung und der Gewichtung der eingesetzten Wertpapiere, welche nicht notwendigerweise aus diesem Dokument ersichtlich sein müssen.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Auswahl der Wertpapiere dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie soll lediglich Ihre selbstständige Anlageentscheidung erleichtern und ersetzt keine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alle Angaben nach eigenen Berechnungen und ohne Gewähr.
Wogenglätter
Unsere Alternative zu ausgewogenen bis offensiven Aktien- und Mischportfolios
Mit dem Wogenglätter wird eine geglättete Aktienmarktrendite angestrebt. Zwischenzeitige Wertminderungen sollen unter 30% vom erreichten Höchststand bleiben. Die empfohlene Anlagedauer beträgt mindestens 6 Jahre.
Die Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf den Zeitraum 01.10.2021 (Einrichtung der Portfolios) bis zum 31.05.2025.
Die Benchmark besteht aus zwei ETFs:
50 % Aktien (MSCI World / WKN: A0RPWH), 50 % Anleihen (Eurozone Government Bond / WKN: DBX0AC)
Das Portfolio unterliegt Veränderungen in der Zusammensetzung und der Gewichtung der eingesetzten Wertpapiere, welche nicht notwendigerweise aus diesem Dokument ersichtlich sein müssen.
Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Die Auswahl der Wertpapiere dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie soll lediglich Ihre selbstständige Anlageentscheidung erleichtern und ersetzt keine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alle Angaben nach eigenen Berechnungen und ohne Gewähr.
„Eine erfolgreiche Geldanlage besteht aus robusten Strategien, die unabhängig von Marktphasen und Zinsentwicklungen funktionieren.“
Ferdinand Herfeldt
Geschäftsführer und Gründungsgesellschafter
Anlagephilosophie
Zeitlos stabile Geldanlage erfordert eine Anlagestrategie, die das Prinzip der Antifragilität integriert.
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Die Vergangenheit
Die Zeit, in der die Welt sich in einer allgemeinen Wachstumsphase befand, scheint vorbei zu sein. Von den 1980ern bis ca. 2020 drängten immer mehr Menschen und Länder auf den globalisierten Markt. Mit Rückenwind durch ein stetig sinkendes Zinsniveau wuchsen Märkte und die dort tätigen Unternehmen im Gleichklang. Zu jener Zeit reichte es für eine langfristig erfolgreiche Geldanlage, eine marktbreite Mischung aus Aktien (-ETF) und Anleihen zu halten. Aktien lieferten die Rendite, Staatsanleihen als Gegengewicht federten zwischenzeitliche Verluste in Krisen (wie der “Dotcom-Blase“ oder der „Finanzkrise“) zuverlässig ab. Ein Inflations-Schutz mit Gold war möglich, aber eigentlich nicht vonnöten. Diese Zeiten haben sich geändert.
Eine neue Ära
Heute leben wir in einer Ära des Umbruchs. Demographischer Wandel, geopolitische Verschiebungen, technologische Revolutionen, der Klimawandel, und nicht zuletzt eine historisch hohe globale Schuldenlast verändern die Spielregeln der Geldanlage. So ist zum Beispiel der Gleichlauf von Staatsanleihen und Aktien sprunghaft gestiegen: im Jahr 2022 fielen sowohl die großen Aktienindizes als auch die Kurse der Staatsanleihen zur selben Zeit. Spätestens seitdem ist klar, dass das Absichern von Aktienportfolios mittels Beimischung von Staatsanleihen nicht mehr so vorbehaltlos funktioniert, wie es das in den vergangenen Jahrzehnten tat.
Die Rezepte der Vergangenheit sind damit anpassungsbedürftig. Das klassische 60/40-Mischportfolio hat sich über Jahrzehnte bewährt, bedarf aber eines Updates. Denn angesichts geänderter Marktbedingungen kann es nicht mehr liefern, was es ursprünglich einmal versprach: Renditen auf Niveau des Aktienmarkts bei deutlich höherer Stabilität. Die gute Nachricht ist, dass es Lösungen gibt.
Das zeitgemäße Portfolio
Zeitgemäße Diversifikation ist möglich. Krisenfeste Vermögensanlage ist erreichbar.
Unsere Portfolios sind so strukturiert, dass sie nachweislich Krisen standhalten und Chancen nutzen können. Schauen Sie sich dazu nur unsere Anytime Portfolios an und sehen Sie, wie diese sich bis heute und insbesondere im Jahr 2022 geschlagen haben. Die Alternative zu einem konservativen Aktien-/Anleihen-Mischportfolio etwa ist unser Gewinn-Retter-Portfolio.
„Weil Markt-Timing nicht funktioniert, sind viele Anleger der Meinung, die beste Anlagestrategie sei „Kaufen und Halten“. Dabei gibt es bewährte Wege, auch in schlechten Zeiten zu gewinnen.“
Andreas Meyer
Geschäftsführer und Gründungsgesellschafter
Wie schaffen wir es, robustere, zukunftssichere Portfolios für unsere Kunden zu bauen?
Indem wir traditionelle Erfolgsrezepte in der Vermögensberatung um das Prinzip der Antifragilität ergänzen.
Indem wir einen systematischen, wissenschaftlich fundierten Ansatz nutzen, um Portfolios zu gestalten.
Indem wir uns konsequent an unsere Investmentleitlinien halten.
Und indem wir immer Ihre individuelle Situation im Blick halten.
Nutzen Sie die Chancen des Aktienmarktes und navigieren Sie Ihr Vermögen erfolgreich durch turbulente Marktphasen – wir helfen Ihnen dabei.
